Kaspi BANK обратился к инвесторам после атаки шортистов

Kaspi bank обратился к инвесторам после публикации отчета Culper Research, согласно которому компания может попасть под вторичные санкции. В банке сообщили, что в 2023 году 99,6 % выручки получили в Казахстане.

Оставшиеся 0,4 % — в Украине и Азербайджане. Также в банке рассказали, сколько и где заработали за последние 20 месяцев:

• в Казахстане — ₸1,26 трлн в 2022 году и ₸1,9 трлн в 2023 году;
• в Азербайджане — ₸2,7 млрд в 2022 году и ₸3,7 млрд в 2023 году;
• в Украине — ₸3,8 млрд в 2022 году и почти ₸4,66 млрд в 2023 году.

В банке сообщили, что работают согласно политике, направленной на то, чтобы избежать работы с любыми потребителями или компаниями, которые фигурируют в санкционных списках.

«Потребители и продавцы должны заполнить нашу анкету «знай своего клиента» («know your customer» — KYC). При открытии счета мы проводим биометрическую идентификацию потребителя. Потребитель должен указать свое полное имя, дату рождения, адрес, паспорт, идентификационный номер налогоплательщика в Казахстане и номер мобильного телефона в Казахстане», — говорится в заявлении, опубликованном на сайте Казахстанской фондовой биржи KASE.

Причем все вышеназванные требования относятся и к иностранным клиентам. На момент публикации лишь 2,8 % остатков на счетах клиентов Kaspi bank приходится на нерезидентов Казахстана. С начала 2022 года до середины 2024 года только 4,5 % от общего прироста клиентов пришлось на иностранных пользователей.

«Только 0,3 % выручки от продаж на нашей торговой площадке приходится на покупки нерезидентов. Продавцы, подключенные к нашей торговой площадке, должны иметь юридическое лицо, зарегистрированное в Казахстане», — сообщили в банке.

Также в Kaspi bank рассказали о сделках по покупке бизнеса в других странах. К примеру, в 2019 году компания прибрела в Азербайджане платформу по размещению объявлений почти за ₸12 млрд. Данная сделка раскрыта в аудированной финансовой отчетности.

В октябре 2021 года Kaspi bank приобрел Portmone Group. Сегодня все доходы Kaspi в Украине поступают от Portmone Group, заявляют в банке. Также в компании отметили, что данная платформа станет основой для будущего роста бизнеса в Украине.

Напомним, что 19 сентября 2024 года агентство Culper Research обвинило в своем отчете Kaspi bank в обходе санкций. В итоге, за две торговые сессии на NASDAQ акции Kaspi bank упали на 18,4 %. Компания потеряла $4,4 млрд рыночной капитализации.

Позже Агентство по регулированию и развитию финансового рынка сделало заявление по поводу компании. В АРРФР заявили, что банк в полном объеме соблюдает санкционный режим США, Евросоюза и других зарубежных стран, на постоянной основе сотрудничает с банками-корреспондентами в США и Евросоюзе для обеспечения лучшей практики KYC, риск-менеджмента и внутреннего контроля в отношении операций с высоким уровнем комплаенс-риска.