Брокеров переводят на банковский стандарт финансового мониторинга

Агентство по регулированию и развитию финансового рынка представило пакет поправок в свое постановление ««Об утверждении Требований к Правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для профессиональных участников рынка ценных бумаг и центрального депозитария». Данными поправками требования по мониторингу крупных валютных сделок распространяются на операции с ценными бумагами.

В частности, усиливаются требования, предъявляемые при открытии счетов к нерезидентам и e-Residency. Согласно поправкам, при открытии счёта нерезиденту Казахстана или электронному резиденту организация должна будет: проверить удостоверяющие личность документы; провести биометрическую аутентификацию; принять объективные и достаточные меры надлежащей проверки клиента; опираться на документальное подтверждение; применять риск-ориентированный подход. Отметим, что в действующих Требованиях уже существует общая система идентификации, оценки риска и надлежащей проверки клиентов. Новая норма выделяет нерезидентов и e-резидентов в специальную категорию при открытии счёта.

Кроме того, поправками вводится новый пункт правил 38-1, посвящённый конверсионным операциям — покупке безналичной иностранной валюты клиентами организаций. Согласно этому пункту, специальному мониторингу будут подлежать покупки валюты одним клиентом в течение одного операционного дня, если их совокупная сумма превышает: $3 млн для физических лиц и $10 млн для юридических лиц. При этом учитывается не только одна крупная заявка, а все покупки одного клиента за день. Аналогичное требование закреплено в требованиях по противодействию легализации преступных доходов для банков второго уровня.

В рамках мониторинга организации должны изучать: происхождение денег, включая финансовую отчётность; бенефициарных собственников; деловую репутацию юридического лица; характер его деятельности; наличие лицензий и разрешений; прежние отказы в установлении деловых отношений; связь клиента с высокорисковыми государствами и офшорными зонами; контрагента клиента; экономический смысл и законную цель операции.

Если клиент ранее не прошёл предварительный мониторинг по конверсионным операциям, после достижения дневного порога последующие заявки на покупку валюты должны подаваться как минимум за один рабочий день до операции.

Исключение предусмотрено для покупки валюты в рамках приобретения ценных бумаг; операций нерезидентов, в отношении которых уже проведена надлежащая проверка клиента.

Проект поправок опубликован на официальном сайте АРРФР.