Кто лучше приумножает будущие пенсии: в январе лидируют частные управляющие

Фото: pixabay.com 

ЕНПФ опубликовал ежемесячный отчет об управлении пенсионными активами Национальным Банком и управляющими инвестиционным портфелем. 

На 1 февраля 2024 года общий объем пенсионных активов составил более 18 107,8 млрд тенге. Из них пенсионные активы ЕНПФ, находящиеся в доверительном управлении Нацбанка, составили 18 073,5 млрд тенге. Объем обязательных пенсионных взносов работодателя, также находящихся в доверительном управлении НБРК — более 766,7 млн тенге. Пенсионные активы под управлением частных управляющих компаний составили более 34,3 млрд тенге.  

Куда инвестирует Нацбанк

Пенсионные накопления казахстанцев госуправленец вкладывает в такие инструменты: государственные ценные бумаги Министерства финансов РК — 46,8 %, облигации квазигосударственных компаний — 10 %, депозиты НБРК –3,9 %, облигации и депозиты банков второго уровня Республики Казахстан — 5,8 %, МФО — 2 %, акции и депозитарные расписки эмитентов РК — 1,9 %. На инвестиции в национальной валюте приходится 68,4 %, в долларах США — 31,6 % портфеля пенсионных активов.

Доходы в виде вознаграждения по ценным бумагам, в том числе по размещенным вкладам и операциям «обратное РЕПО» и от рыночной переоценки ценных бумаг, составили 93,4 млрд тенге, по активам, находящимся во внешнем управлении — порядка 64,8 млрд тенге, прочие доходы — 0,04 млрд тенге. Переоценка иностранной валюты была отрицательной и составила 45,6 млрд тенге.

По итогам января размер начисленного инвестиционного дохода составил порядка 112,6 млрд тенге, что превышает показатель аналогичного периода прошлого года на 70 % или на 46,4 млрд тенге. Доходность пенсионных активов ЕНПФ, распределенная на счета вкладчиков за январь 2024 года составила 0,61 %.

Куда инвестируют частные компании

Право брать в управление пенсионные активы граждан получили пять управляющих инвестиционных портфелем. Вот такие результаты они показали для своих клиентов в январе: 

АО «Jusan Invest» управляет более 6,3 млрд тенге пенсионных активов. Основные инвестиции компании таковы: ГЦБ МФ РК — 42 %, паи Exchange Traded Funds (ETF) — 21,2 %, РЕПО — 12 %, облигации банков второго уровня РК — 7 %, ГЦБ иностранных государств — 5,1 % портфеля. 65,75 % портфеля представлено в тенге, 34,25 % — в долларах США. Инвестиционный доход в январе составил порядка 26,5 млн тенге, доходность пенсионных активов — 0,38 %.

АО «Halyk Global Markets» управляет порядка 3,4 млрд тенге пенсионных активов. Основные инвестиции в структуре портфеля таковы: «обратное РЕПО» (не более 90 календарных дней) — 41 %, облигации квазигосударственных организаций РК — 12,6 %, облигации МФО — 7,8 %, ценные бумаги, имеющие статус государственных, выпущенные центральными правительствами иностранных государств — 7,4 %, облигации банков второго уровня РК — 6,4 %, корпоративные облигации иностранных эмитентов — 6 %. Инвестиции в национальной валюте составили 74,8 % портфеля, в долларах США — 25,2 %. Инвестиционный доход за январь составил порядка 12,5 млн тенге, доходность пенсионных активов — 0,35 %.

АО «BCC Invest» управляет порядка 3,5 млрд тенге пенсионных активов. Основные направления инвестиций: РЕПО — 34,9 %, облигации квазигосударственных организаций Республики Казахстан — 23,5 %, паи (ETF на индексы) — 16,6 %, государственные облигации РК — 14,6 %, государственные облигации США — 4,1 %, облигации МФО — 2,5 %, корпоративные облигации эмитентов-резидентов РК — 2,2 %, портфеля. В национальной валюте инвестировано 73,7 % портфеля, в долларах США — 26,3 %. Размер начисленного инвестиционного дохода в январе составил 11,1 млн тенге, доходность пенсионных активов — 0,29 %.

АО «Сентрас Секьюритиз» управляет порядка 1,1 млрд тенге пенсионных активов. В ГЦБ МФ РК инвестировано 33,9 % активов, в облигации квазигосударственных организаций — 27,5 %, РЕПО — 9,2 %, облигации БВУ РК — 8,3 %, акции и депозитарные расписки, выпущенные организациями Республики Казахстан — 8 %, государственные облигации США — 7,6 %, денежные средства на инвестиционных счетах — 2,7 %. В национальной валюте инвестировано 75,2 % портфеля, в долларах США — 22,8 %, вканадских долларах — 1,99 %. Размер инвестиционного дохода в январе составил 11,05 млн тенге, доходность пенсионных активов — 0,98 %.

АО «ДО Народного Банка Казахстана «Halyk Finance» управляет порядка 20,02 млрд тенге. Основные инвестиции в структуре портфеля таковы: «обратное РЕПО» (не более 90 календарных дней) — 64,6 %, паи Exchange Traded Funds (ETF) — 7,9 %, облигации квазигосударственных организаций Республики Казахстан — 6,7 %, ГЦБ иностранных государств — 6,5 %, облигации банков второго уровня РК — 4 %, прочие активы (дебиторская задолженность, просроченная задолженность, провизии) — 3,8 %. В инструменты в национальной валюте инвестировано 83,3 % портфеля, в долларах США — 16,4 %, в евро — 0,3 %. Размер начисленного инвестиционного дохода по состоянию на 1 февраля с начала года составил 124,2 млн тенге, доходность пенсионных активов — 0,66 %.